Co znamená AML prověření?
Anti-Money Laundering — opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu. V praxi prověření, zda osoba není politicky exponovaná (PEP), není na sankčních seznamech a u právnické osoby kdo je jejím skutečným majitelem (UBO).
Pro koho je AML prověření povinné?
Banky, pojišťovny, advokáti, notáři, realitní kanceláře, účetní, daňoví poradci, autobazary nad zákonný limit, hazardní hry a další povinné osoby podle zákona č. 253/2008 Sb. Doporučuje se i u firem před většími obchody jako součást due diligence.
Co konkrétně obsahuje výstup?
Verdikt (zelená/červená), kontrola na sankčních seznamech (EU, OSN, OFAC), PEP (politicky exponovaná osoba), u právnické osoby statutární orgány a skuteční majitelé (UBO) včetně zahraničních vazeb. Vše s datem prověrky a PDF výstupem jako podkladem.
Jaký je rozdíl mezi fyzickou a právnickou osobou?
U fyzické osoby (121 Kč) prověříme PEP, sankce a vazby konkrétní osoby. U právnické osoby (242 Kč) navíc dohledáme statutární orgány a skutečné majitele (UBO) — včetně zahraničních struktur, pokud existují.
Co je UBO (skutečný majitel)?
Fyzická osoba, která firmu reálně ovládá — buď přímým podílem nad 25 %, nebo skrz řetězec vlastníků. UBO je povinný údaj u všech českých právnických osob a součástí naší AML prověrky právnické osoby.
Dostanu daňový doklad a PDF?
Ano. Po platbě vám výsledek zobrazíme okamžitě, na e-mail pošleme PDF prověrky a fakturu jako přílohu.
Jak často jsou aktualizovány sankční seznamy?
Dotazujeme se na aktuální data z partnerských zdrojů při každém dotazu — sankční seznamy EU, OSN a OFAC jsou aktualizovány v rámci hodin po vydání nového rozhodnutí.
Můžu prověření použít jako splnění AML povinnosti?
Ano, PDF výstup slouží jako doložitelný podklad o provedení AML kontroly. Pro plnou AML compliance je třeba mít zavedený interní AML program — naše prověření je jeho součástí, ne náhradou.