Na trhu od roku 2016 · Služba on-line 24/7+420 603 417 312 · info@autodetect.cz
Přihlásit
AML kontrola klienta · Zákon 253/2008 Sb.

AML kontrola klienta za 30 sekund.
PDF report ihned.

Plníme za vás zákon 253/2008 Sb. Sankční seznamy, PEP, skutečný majitel. Od 121 Kč.

Jednorázová prověrka →B2B účet s fakturací →

Bez registrace pro jednorázový nákup · B2B účet od 10 lookupů měsíčně

Pro koho je AML povinnost

🏠Realitky

AML prověrka klienta pro každý prodej nemovitosti. Splňte 253/2008 v pár klicích.

🚗Autobazary

AML pro hotovostní obchody nad 10 000 EUR + kombinace s VIN kontrolou v jednom nástroji.

📊Účetní kanceláře

Prověrka klientů, u kterých vedete účetnictví. PDF do spisu (zákonná archivace 10 let).

⚖️Advokáti a notáři

AML identifikace a kontrola klienta při transakcích s nemovitostmi a vysokými částkami.

AML pro realitky

Zprostředkováváte prodej nemovitostí? Zákon 253/2008 Sb. vás řadí mezi povinné osoby. U každé transakce nad 1 000 EUR (25 000 Kč) musíte klienta identifikovat i kontrolovat — včetně prověření sankčních seznamů, PEP a u firem skutečného majitele. Neplnění hrozí pokuta v řádu statisíců až milionů Kč a v opakovaných případech odebrání koncese.

V AutoDetectu vyřídíte kontrolu klienta za 30 sekund, dostanete PDF report s datem prověrky pro archivaci a nemusíte instalovat žádný systém. Pro pravidelnou praxi máme B2B účet s fakturací a slevou od 10 lookupů měsíčně.

Co ověříme
  • Sankční seznamy (OFAC, EU, OSN, UK, ČR) a rizikové země dle FATF
  • Politicky exponované osoby (PEP)
  • Skutečný majitel a statutární orgány (u PO)
  • Volitelně: exekuce a insolvence (jako doplňkový AutoDetect produkt)
Cena za prověrku
121 Kč / FO
242 Kč / PO

vč. DPH · PDF ihned · bez závazku

Vyzkoušet prověrku →

Pro pravidelné používání: B2B účet s fakturací

AML pro autobazary a prodejce ojetin

Prodáváte vozidla v hotovosti nad 10 000 EUR (~250 000 Kč)? Pak jste automaticky povinná osoba podle zákona 253/2008 Sb. — musíte kupujícího identifikovat a v případě rizika ověřit i původ peněz. Kontrola FAÚ může přijít neohlášeně, sankce jsou v řádu statisíců.

V AutoDetectu máte 3 klíčové kontroly dostupné v jednom účtu: AML prověrku klienta, VIN kontrolu prodávaného vozu a prověření exekucí kupujícího. Kompletní compliance pro daný obchod bez přepínání mezi třemi nástroji.

Co ověříme
  • Sankční seznamy a PEP
  • Skutečný majitel u firemního kupce
  • (Kombinovatelné) VIN kontrola vozu — historie, tacho, zástavy
  • (Kombinovatelné) Exekuce a insolvence kupujícího
Cena za prověrku
121 Kč / FO
242 Kč / PO

vč. DPH · PDF ihned · bez závazku

Vyzkoušet prověrku →

Pro pravidelné používání: B2B účet s fakturací

AML pro účetní kanceláře a daňové poradce

Vedete účetnictví klientům? Zákon 253/2008 Sb. z vás dělá povinnou osobu — musíte klienta identifikovat, prověřit sankční seznamy a PEP, a při podezření na neobvyklou transakci hlásit FAÚ. Většina drobných účetních to řeší ručně přes Google — dokud nepřijde první kontrola.

S AutoDetectem vyřídíte prověrku klienta při vstupu do péče za 30 sekund a dostanete PDF pro spis (10letá archivace je vaše zákonná povinnost). Ideální pro kanceláře s 20 a více klienty, kde ruční sledování už není udržitelné.

Co ověříme
  • Sankční seznamy (OFAC, EU, OSN, UK, ČR) a rizikové země dle FATF
  • Politicky exponovaná osoba (PEP)
  • Skutečný majitel u firemních klientů
Cena za prověrku
121 Kč / FO
242 Kč / PO

vč. DPH · PDF ihned · bez závazku

Vyzkoušet prověrku →

Pro pravidelné používání: B2B účet s fakturací

AML pro advokáty a notáře

Vaše profesní povinnost podle AML zákona vzniká u transakcí s nemovitostmi, s korporátními podíly, při zakládání firem a při správě majetku klienta. Kontrolu klienta musíte doložit — pokud nemáte, riskujete kárnou žalobu profesní komory i sankci FAÚ.

AutoDetect vám dodá PDF report s datem prověrky, sankčním screeningem a PEP kontrolou v čase, který strávíte s klientem při podpisu. Bez měsíčního závazku, jednotková cena bez skrytých poplatků.

Co ověříme
  • Sankční seznamy (OFAC, EU, OSN, UK, ČR) a rizikové země dle FATF
  • Politicky exponovaná osoba (PEP)
  • Skutečný majitel a statutární orgány (u PO)
  • Bezpečné uchování dokumentace v souladu s GDPR
Cena za prověrku
121 Kč / FO
242 Kč / PO

vč. DPH · PDF ihned · bez závazku

Vyzkoušet prověrku →

Pro pravidelné používání: B2B účet s fakturací

Jak to funguje

1

Zadejte údaje klienta

Jméno + datum narození pro FO, IČO pro PO. Nic víc.

2

Zaplaťte

Karta / Apple Pay / Google Pay / bankovní převod. Pro B2B účty faktura měsíčně.

3

Stáhněte PDF report

Okamžitě s datem prověrky a razítkem AutoDetect. Připraveno pro archivaci.

Ceny a balíčky

Jednorázově
121 / 242 Kč

FO / PO · vč. DPH
karta · PDF ihned · bez závazku

Objednat →
B2B účet s kreditem
Individuální podmínky

Pro pravidelné použití (10+ lookupů/měsíc)
sleva při vyšším objemu · měsíční fakturace

Vyžádat nabídku →

Objednat jednorázovou prověrku

FO 121 Kč · PO 242 Kč · PDF ihned

AML prověření — sankční seznamy a politicky exponované osoby

Anti-Money Laundering · KYC · Sankční seznamy · PEP · Konečný vlastník

Fyzická osoba

prověření v sankčních seznamech a PEP databázi

Firemní fakturace (nepovinné)
Mám slevový kupón (nepovinné)

Právnická osoba

prověření firmy, statutárních orgánů a konečných vlastníků

Firemní fakturace (nepovinné)
Mám slevový kupón (nepovinné)

Co prověřujeme

Zprostředkováváme přístup k datům určeným k naplňování regulatorních požadavků v oblastech AML, KYC, KYI a KYV. Výsledná data jsou určena pro „povinné osoby", které definuje zákon č. 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

  • mezinárodní sankční seznamy (OFAC, EU, OSN, UK, ČR…) a rizikové země dle FATF
  • seznam politicky exponovaných osob (PEP)
  • určení konečného vlastníka (UBO) — u právnických osob
  • statutární orgány — u právnických osob
  • výsledné rozhodnutí (GREEN / AMBER / RED)

Cena: 121 Kč za fyzickou osobu, 242 Kč za právnickou osobu (vč. DPH). Daňový doklad zašleme na uvedený e-mail.

Časté dotazy k AML prověření

Co znamená AML prověření?
Anti-Money Laundering — opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu. V praxi prověření, zda osoba není politicky exponovaná (PEP), není na sankčních seznamech a u právnické osoby kdo je jejím skutečným majitelem (UBO).
Pro koho je AML prověření povinné?
Banky, pojišťovny, advokáti, notáři, realitní kanceláře, účetní, daňoví poradci, autobazary nad zákonný limit, hazardní hry a další povinné osoby podle zákona č. 253/2008 Sb. Doporučuje se i u firem před většími obchody jako součást due diligence.
Co konkrétně obsahuje výstup?
Verdikt (zelená / žlutá / červená), kontrola na sankčních seznamech (EU, OSN, OFAC), PEP (politicky exponovaná osoba), u právnické osoby statutární orgány a skuteční majitelé (UBO) včetně zahraničních vazeb. Vše s datem prověrky a PDF výstupem jako podkladem.
Jaký je rozdíl mezi fyzickou a právnickou osobou?
U fyzické osoby (121 Kč) prověříme PEP, sankce a vazby konkrétní osoby. U právnické osoby (242 Kč) navíc dohledáme statutární orgány a skutečné majitele (UBO) — včetně zahraničních struktur, pokud existují.
Co je UBO (skutečný majitel)?
Fyzická osoba, která firmu reálně ovládá — buď přímým podílem nad 25 %, nebo skrz řetězec vlastníků. UBO je povinný údaj u všech českých právnických osob a součástí naší AML prověrky právnické osoby.
Dostanu daňový doklad a PDF?
Ano. Po platbě vám výsledek zobrazíme okamžitě, na e-mail pošleme PDF prověrky a fakturu jako přílohu.
Jak často jsou aktualizovány sankční seznamy?
Dotazujeme se na aktuální data z partnerských zdrojů při každém dotazu — sankční seznamy EU, OSN a OFAC jsou aktualizovány v rámci hodin po vydání nového rozhodnutí.
Můžu prověření použít jako splnění AML povinnosti?
Ano, PDF výstup slouží jako doložitelný podklad o provedení AML kontroly. Pro plnou AML compliance je třeba mít zavedený interní AML program — naše prověření je jeho součástí, ne náhradou.
Musí realitní kancelář prověřovat klienty podle AML zákona?
Ano. Realitní zprostředkovatel je povinnou osobou podle zákona č. 253/2008 Sb. Klienta musí identifikovat a provést kontrolu klienta — součástí je ověření, zda není na sankčních seznamech, zda není politicky exponovanou osobou a u firmy kdo je jejím skutečným majitelem. Konkrétní rozsah a prahové hodnoty upravuje zákon a metodika FAÚ.
Co potřebuji k prověření?
U fyzické osoby jméno, příjmení a datum narození — rodné číslo ani kopii dokladu nepotřebujeme. U právnické osoby stačí IČO, statutáry a skutečné majitele dohledáme sami.
Jak rychle dostanu výsledek a musím se registrovat?
Výsledek je obvykle hotový do 30 sekund, PDF dorazí e-mailem i s fakturou. Jednorázová prověrka je bez registrace. Pro pravidelnou praxi (realitky, účetní, advokáti) nabízíme firemní účet s kreditem nebo měsíční fakturou a slevou od 10 prověrek měsíčně.
Jak dlouho musím výsledek AML kontroly uchovávat?
Povinná osoba uchovává identifikační údaje a doklady o kontrole klienta 10 let od uskutečnění obchodu nebo ukončení obchodního vztahu. PDF z AutoDetectu obsahuje datum prověrky, takže ho můžete rovnou založit do spisu.
Co hrozí za nesplnění AML povinností?
Finanční analytický úřad (FAÚ) může za porušení AML povinností uložit pokutu v řádu milionů korun — realitní kanceláři byla například uložena pokuta 2,4 mil. Kč za systematické nedostatky v identifikaci a kontrole klientů. Doložitelná prověrka každého klienta je nejjednodušší ochrana.
Prověříte i cizince nebo zahraniční vlastníky?
Ano. Sankční seznamy a PEP prověřujeme mezinárodně (EU, OSN, OFAC, UK), takže i u cizinců. U české právnické osoby dohledáme skutečné majitele včetně zahraničních vlastnických struktur.
B2B účet

Vyžádat nezávaznou nabídku

Individuální podmínky pro pravidelné použití. Sleva při vyšším objemu, měsíční fakturace. Ozveme se do 24 hodin.